Не пропусти
Главная » Ваш юрист » Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд

Что такое паевые инвестиционные фонды и как выбрать лучший?

Правильно выбрать инвестиционный фонд поможет четкое определение цели вложений и понимание основ их дальнейшего использования. Прежде чем говорить об инвестировании как таковом, необходимо ознакомится с понятиями инвестиционных фондов, их разновидностями, отличиями и историей создания. Обо всем этом пойдет речь в нашей статье.

Как выбрать инвестиционный фондПод инвестиционным фондом понимается имущественный комплекс, находящийся под руководством лицензированной компании. В зависимости от формы создания они подразделяются на паевые и акционерные.

Акционерные размещают акции на открытых торгах, привлекая крупных и небольших инвесторов. После приобретения ценных бумаг происходит вливание капитала в компанию. Как правило, акции может купить любой желающий. Доход от них выражается в виде дивидендов, либо разницы между ценой покупки и продажи. Реализация акций происходит на биржах.

Акционерные фонды бывают закрытыми и открытыми. Первые созданы для ограниченного числа инвесторов, вторые – для всех желающих.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) подразумевает выпуск именных ценных бумаг. Разница с акционерным заключается в разделении имущества на определенные доли, величина которых выражается количеством приобретенных активов.

В зависимости от объекта инвестирования фонды подразделяются на:

  • индексные;
  • венчурные;
  • недвижимости;
  • акций;
  • облигаций;
  • чеков;
  • смешанные.



Мы не будем расписывать особенности каждой разновидности инвестиционного фонда и углубляться в методику их работы. Рассмотрим лишь самые востребованные из них – ПИФы.

Как выбрать инвестиционный фондПаевой инвестиционный фонд – коллективная форма инвестирования, подразумевающая разделение имущества на части (паи). Управление фондом осуществляет управляющая компания. Деятельность ПИФ основана на ФЗ № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах».

Паевой фонд считается одним из самых лучших способов вложения денег. При этом, инвестору не обязательно иметь знания и опыт в сфере управления и основной деятельности компании. Ему достаточно приобрести именные ценные бумаги и доверить руководство знающим людям, а самому получать доход в виде дивидендов.

Привлекательность паевого фонда заключается в возможности вложения минимальных сумм, это может быть даже одна тысяча рублей, которая в дальнейшем принесет своему владельцу колоссальную прибыль.

В зависимости от условий приобретения ценных бумаг, паевые фонды дополнительно подразделяются на:

Открытые инвестиционные фонды считаются наиболее удобными. Купля-продажа паев открыта для всех инвесторов без ограничений в любое время. Вкладчик на свое усмотрение может приобретать и реализовывать паи, получая прибыль с разницы в цене.

Интервальные фонды подразумевают продажу ценных бумаг в четко оговоренное время, т.е. в различные временные периоды. К примеру, продажа может осуществляться один раз в квартал или через каждые две недели.



Выйти из закрытого инвестиционного фонда возможно только в конце периода его существования.

К ним стандартно относятся фонды, работающие с недвижимостью.

  1. управление активами происходит на профессиональном уровне;
  2. возможность вложения любых, даже самых минимальных, сумм;
  3. отсутствие ограничений для инвесторов;
  4. небольшая цена паев;
  5. оплата подоходного налога осуществляется только после выхода из фонда.

Управляющая компания берет вознаграждение за свои услуги. Это может быть надбавка на стоимость паев, которая по закону не может превысить 1,5%, скидки при продаже активов (не более трех процентов), фиксированный процент от чистой стоимости активов (от 0,5 до 5% годовых). Вознаграждение берется вне зависимости от получения инвестором прибыли или убытков. Таким образом, деятельность управляющей компании оплачивается в любом случае.

Как выбрать инвестиционный фондЧековые инвестиционные фонды (ЧИФ) являются ярким и не самым удачным представителем постсоветского пространства. После развала СССР в РФ было принято решение по созданию данных фондов с целью приватизации ваучеров. Их крупные владельцы могли не только получать прибыль, но и влиять на принятие управленческих решений.

ЧИФы создавались в виде закрытых обществ, т.е. продажа акций была практически невозможна. Их владельцы получали процент с прибыли предприятий.



В период популярности ЧИФов их число составляло около 600. Многие из них стали банкротами по различным причинам, в числе которых был отзыв государственных лицензий, двойное налогообложение и перевод денег в офшорные зоны.

Со временем ЧИФы были переименованы в ПИФы. Риски участия в них сократились, а управление перешло под контроль опытных компаний.

Сегодня участие в паевых фондах практически не несет в себе никаких рисков.

Несмотря на это, многие люди помнят плачевную участь своих вложений, что все же вызывает некоторые опасения и недоверие.

Вложить свои деньги в инвестиционный фонд достаточно просто, в особенности при выборе ПИФа. С этой целью достаточно лишь найти подходящую компанию и купить необходимое количество паев. При выборе компании также можно воспользоваться услугами финансовых консультантов, которые быстро подберут подходящие предложения. Недостаток сотрудничества с ними – необходимость разовой оплаты услуг.

  • напрямую у управляющей компании;
  • через агентов;
  • по почте;
  • на специализированной бирже;
  • через интернет.

Выбирать подходящий фонд необходимо опираясь на его доходы за последние несколько лет. Обещанные дивиденды не должны быть ниже средней процентной ставки, установленной банками для депозитов.

  1. наличие лицензии у управляющей компании;
  2. тип фонда;
  3. наличие минимального порога вложений;
  4. сроки выкупа долей;
  5. наличие документации;
  6. официальная регистрация проекта;
  7. законность эмиссии ценных бумаг.



Отдавайте предпочтение давно существующим фондам с положительной репутацией.

Покупая именные ценные бумаги физическое лицо обязано открыть расчетный счет в банке, а также счет в ценных бумагах. Перед подписанием договора купли-продажи необходимо предоставить паспорт и идентификационный код.

После оформления и одобрения заявки на приобретение пая, подписывается договор в четырех экземплярах. Инвестиционные бумаги зачисляются на счет владельца не позднее семи дней с даты покупки.

Сколько денег вложить в паевой инвестиционный фонд?

Как выбрать инвестиционный фондОт суммы вложений денежных средств будет напрямую зависеть величина прибыли. Так, чем больше инвестиции, тем больше дохода они принесут.

Многие ПИФы устанавливают пороговый минимум, величина которого начинается с отметки в 10 000 рублей. Однако, существуют и фонды без финансовых ограничений. Конечно же, стоит понимать, что с маленькой суммы можно получить и маленькую прибыль.

Именно поэтому, эксперты советуют вкладывать не менее 50-100 тыс. рублей. Эти суммы действительно способны принести вкладчику хорошую прибыль.

Перед определением суммы вложений, новичку стоит заранее определиться со сферой деятельности фонда и детально изучить информацию о нем. Особе внимание необходимо уделить статистике.

  • Профессиональное управление капиталом – вкладчик лишь инвестирует средства, доверяя их квалифицированным специалистам. Ему не обязательно иметь юридическое или финансовое образование, главное – наличие свободных денег. Благодаря грамотному управлению сторонних лиц, они принесут хорошую прибыль;
  • Свобода действий – свой пай инвестор может продать, положить под залог или передать по наследству. Ему не придется спрашивать разрешение у других дольщиков, судьбу своих ценных бумаг он вправе решать сам;
  • Возможность изъятия инвестиций в любой момент – эксперты советуют вкладывать деньги в фонды минимум на три года. Однако, владелец активов может продать их или передать другому лицу, когда пожелает;
  • Низкий порог минимальных вложений – как говорилось выше, большинство фондов устанавливают небольшое ограничение на суммы вложений. Несмотря на это, позволить купить себе пай сможет практически каждый гражданин РФ;
  • Жесткое регулирование деятельности на основании законодательных актов – управляющая компания не может превысить процент вознаграждения, указанный в законе;
  • Простота участия — инвестору необходимо лишь выбрать подходящий фонд и купить пай в нем. Принимать участие в его управлении нет необходимости.



Вклады инвесторов надежно защищены от преднамеренной кражи или нецелевого использования. Они хранятся на специальном депозитарии, вдали от денег управляющей компании.

Инвестирование в фонды вызывает некоторые опасения, касающиеся возникновения непредвиденных рисков.

Многие ошибочно полагают, что деньги лучше положить на депозит в банке, забывая о том, что риск банкротства финансовой организации также велик.

При этом, процент с вложения будет фиксированным, что ограничивает получение хорошей прибыли. Дивиденды от приобретения активов будут увеличиваться при росте востребованности услуг или товаров компании. Своему владельцу они позволят открыть путь к получению высокой прибыли.

Среди самых востребованных и прибыльных инвестиционных фондов, созданных на территории РФ можно отдельно выделить:

  • ПИФы от «Сбербанка" – купить пай сможет каждый желающий. Минимальный порог вложений составляет 15 тыс. рублей. Выйти из фонда и продать свою часть можно в любой момент. Паевые фонды от «Сбербанка» разнообразны и неповторимы. Одни из них предлагают купить акции или облигации, другие – драгоценные металлы. Некоторые фонды практически не несут в себе рисков, при этом предлагают получение небольшой прибыли. И наоборот, высокие риски становятся залогом получения высокой прибыли;
  • ПИФы от «ВТБ Капитал» — насчитывают более 15 предложений, среди которых представлены фонды как открытого, так и закрытого типа. Каждый из них имеет индивидуальную стратегию действий. Закрытые фонды подразумевают инвестирование сроком от трех до пятнадцати лет;
  • ПИФы от «Альфа Капитал» — созданы для широкого круга инвесторов. Заработать на них сможет как вкладчик с небольшой суммой денег, так и крупный предприниматель. Предложения от «Альфа Капитал» несут в себе выгоду и минимальные риски. Конечно же, спрогнозировать их доход будет практически невозможно, однако создатели все же обещают вкладчикам получение стабильной прибыли;
  • ПИФы от «Уралсиба» — стали первыми инвестиционными фондами, появившимися на территории РФ. «Уралсиб» предлагает вложить деньги, выбрав среди десятка популярных фондов. Направление их деятельности разнообразны, это информационные технологии, добыча газа, драгоценных металлов и многое другое;
  • ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — управляющая компания предлагает инвесторам вложить свои деньги в различные проекты. Квалифицированные специалисты подбирают наиболее подходящую организацию, исходя из предпочтений инвестора. Инвестиции осуществляются в сырье, электроэнергию, драгоценные металлы и прочие активы;
  • ПИФы от «Банка Москвы» — предлагают инвестировать в проекты, названные в честь известных станций метро. Минимального порога здесь не существует. Вложить можно даже одну тысячу рублей. Приобретение паев возможно через посредников, оплата – банкоматов или терминалов.



Выбор современных фондов на самом деле огромный. Среди них каждый сможет найти подходящий для себя объект инвестирования.

Вложение денег в любом случае несет в себе большие риски. Цель инвестора – это не только получение прибыли, но и минимизация потерь. Поэтому новичку стоит запомнить некоторые простые правила:

  1. диверсифицируйте инвестиции – никогда не вкладывайте все свободные деньги в один проект. При наличии больших сумм, их следует разделить на более мелкие, одновременно вложив в несколько фондов. Таким образом, уменьшится шанс получения убытков;
  2. инвестируйте деньги на длительный период – фонды приносят хорошую прибыль, однако окупаются достаточно долго. Как правило, данный период может составить от одного до трех лет. Таким образом, покупая активы следует заранее запастись терпением;
  3. увеличивайте сумму инвестиций – при появлении свободных денег или получении дивидендов, их можно дополнительно вложить в фонд за счет приобретения новых паев. Благодаря этому, капитал увеличится и будет приносить больший доход.

Инвестируя деньги помните, что они должны быть свободными. Брать с этой целью кредиты или тратить последние деньги нецелесообразно.

Как выбрать инвестиционный фондСоздание собственного фонда – мероприятие рискованное, но прибыльное. Оно подразумевает разработку определенной бизнес-идеи и стратегии действий. В данном случае необходимо найти группу инвесторов, готовых к вложению крупной суммы денег.



Управлять фондом можно двумя способами: при помощи сторонней управляющей компании или лично, получив разрешительную документацию. Первый вариант считается наиболее удачным, поскольку в команду компании входят опытные специалисты, знающие как правильно действовать в той или иной ситуации. Они способны вывести проект в плюс, минимизировав риски. Процент вознаграждения управляющей компании будет относительно невелик.

Во избежании кражи и нецелесообразной растраты денег инвестора, все средства хранятся на депозитарии, создаваемом наравне с фондом. Законность действий и финансовых операций управляющей компании ежегодно проверяются государственными ревизионными органами.

Инвестиционные фонды – выгодное вложение свободных сбережений

В заключении стоит сказать, что поиск выгодного метода инвестирования денег, рано или поздно приведет их владельца к паевым фондам. Они являются самым прибыльным вложением, которое быстро окупается и начинает приносить доход. Правильно выбранный фонд поможет удвоить или даже утроить капитал. Главное – полностью довериться управляющей компании, запастись терпением и дать время на полноценную реализацию планов квалифицированных специалистов.

Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд



О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Как можно обналичить материнский капитал до наступления трех лет второму ребенку?

Семья, в которой после 2007 года появился второй или последующий ребенок, может претендовать на получение ...

Условия продажи жилого дома с земельным участком под ним и порядок уплаты налога по данной сделке

Договоры купли-продажи жилых домов с землей под ними имеют одну особенность – новому собственнику переходит ...

Как выбрать инвестиционную компанию в 2017 году?

Как правильно выбрать инвестиционную компанию? Инвестирование — это во всех случаях партнерство. Потому одна из ключевых задач предпринимателя, желающего обеспечить рост собственных капиталовложений — найти надежную инвестиционную компанию, с которой можно выстроить сотрудничество в той или иной сфере бизнеса.

Как подать на развод, если есть несовершеннолетний ребенок

КАК ПОДАТЬ НА РАЗВОД, ЕСЛИ ЕСТЬ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИЙ РЕБЕНОК Процесс расторжения брака требует не только большого ...

Как выбрать вид деятельности для ООО?

Выбираем вид деятельности для ООО Выбрать виды деятельности ООО несложно, а сама процедура занимает минимум времени. Главное в этом вопросе — знать особенности кодов ОКВЭД, а также способы добавления или изменения уже выбранных направлений.

Как выбрать банк для кредита

Как правильно выбрать банк для оформления кредита? Сегодня на рынке финансовых услуг для физических лиц работает большое количество банков и кредитных организаций. Часто потенциальному заемщику бывает трудно разобраться в многообразии предложений и выбрать самый оптимальный для себя вариант.

Как выбрать банк для ипотеки?

Как правильно выбрать банк для ипотеки? Ипотечный кредит обычно погашается не один год и несет серьезную нагрузку для семейного бюджета. Небольшая разница в процентах, комиссиях или страховых платежах выливается за период действия кредитного договора в немаленькую сумму переплаты.

Использование средств материнского капитала на покупку квартиры или иной недвижимости

Приобретение жилья на средства материнского капитала – желанная цель для многих молодых семей. В условиях ...

Как восстановить свидетельство о расторжении брака: заявление, процедура, трудности

Восстановление свидетельства о расторжении брака: тонкости процедуры Из данной статьи вы узнаете, как восстановить Свидетельство о расторжении брака. Утеря или порча документа, имеющего юридическое значение, - ситуация не из приятных.

Как возместить ущерб от залива квартиры

Возмещение ущерба от залива квартиры. Что делать в случае затопления? ​Если квартиру залило водой по вине соседей или обслуживающей компании, собственник помещения вправе требовать полного возмещения ущерба, компенсацию затрат на восстановительные работы и, в случаях, предусмотренных законодательством, компенсацию за упущенную выгоду.

Как возвращать деньги с покупок в интернете 2017

Возврат денег с покупок в интернете Сегодня возврат денег с покупок в Интернете — обычное дело для миллионов людей, которые получают качественный товар и дополнительно экономят средства.

Размер и условия назначения государственной пенсии по инвалидности в 2016 году

Правила получения государственных пенсий приведены в ФЗ №166-Ф3. Её могут получать (ст.4): федеральные гражданские госслужащие; ...

Как военнослужащему получить служебное жилье?

Порядок выдачи служебного жилья военнослужащим ​Одним из способов создания государством для военнослужащего благоприятных условий для надлежащего выполнения им своих обязанностей является обеспечение его служебным жилым помещением на период прохождения службы.

Размер госпошлины за расторжение брака

ГОСПОШЛИНА ЗА РАСТОРЖЕНИЕ БРАКА Семейные отношения, которые связаны официальным браком, могут в любой момент быть ...

Как взять кредит, если все банки отказывают: советы юриста

Как взять кредит, если банки не дают? По некоторым данным, на каждую третью заявку на получение кредита в большинстве банков дают отрицательный ответ. Причины отказа могут быть разные, каждый случай индивидуален.

Отдельные положения «дачной амнистии», действие которых продлено до 2020 года

В Советском Союзе не было частной собственности. Квартиры, частные дома, дачные домики и садовые участки ...

Как взять кредит ИП на развитие бизнеса?

Кредит для расширения бизнеса для ИП: условия, документы, требования Как взять кредит ИП на развитие бизнеса? Вопрос достаточно актуальный, поскольку зачастую единственной преградой на пути реализации задуманного для предпринимателя является проблема отсутствия необходимых средств.

Где скачать образец бланка заполнения карточки прописки формы 16? Для чего применяется форма А?

Прописка, а равно и выписка сопровождается оформлением учетных и регистрационных документов, начиная с заявления и ...

Аренда земли под гараж руководство к действию

В настоящее время многие наши соотечественники являются собственниками гаражей. Многие из них не задумываются о ...

Как взять ипотеку от застройщика?

В чем особенность ипотеки от застройщика? Решить жилищный вопрос можно не только с помощью банковского кредита. Для привлечения большего количества покупателей строительные компании разрабатывают собственные кредитные программы.

Как взять ипотеку без первоначального взноса?

Можно ли взять ипотеку без первоначального взноса? ​Как взять ипотеку без первоначального взноса? – вопрос, который интересует всех, кто желает приобрести в собственность жилье, но не имеет для этого достаточной суммы денег.

Прописка разных граждан: какие документы нужны для прописки в квартиру?

Отсутствие прописки может доставить значительные трудности, поэтому необходимо ее своевременно оформлять. А для этого нужны ...

Как взять ипотеку без официального трудоустройства?

Можно ли взять ипотеку без официального трудоустройства? Отсутствие официального трудоустройства совершенно не означает, что гражданин не имеет возможности оформить интересующий его кредитный продукт.

Как взыскивается кредитный долг по решению суда

Как взыскивается задолженность по кредиту по решению суда? Просрочки и накопление задолженности по кредиту неминуемо влекут обращение банка в суд. И, как бы заемщик не строил защиту, не пытался минимизировать размер взыскания, избавиться от обязанности погашать, по меньшей мере, основной долг и проценты не удастся.

Рейтинг@Mail.ru